Plan de Participante

En un entorno que cambia constantemente, contar con información oportuna y precisa es vital para usted y los participantes de su Plan. Servicios Fiduciarios le ofrece diferentes herramientas para que usted y sus empleados puedan mantenerse informados.

Coordinaremos con su División de Recursos Humanos la manera más eficiente de organizar y llevar a cabo las reuniones de educación e inscripción.

• Informar a los participantes acerca de las características, el diseño y los beneficios de su plan.
• Educación básica sobre planificación del retiro e inversiones, centrándonos en la importancia de la diversificación, los objetivos de una inversión, la tasa histórica de rendimiento y otros detalles sobre los fondos de inversión que haya elegido su patrono.¹
• Explicación de las distintas opciones de desembolso disponibles durante el servicio activo o ante la terminación del empleo, incluyendo las restricciones e implicaciones fiscales para cada opción de pago.
• Educación en cuanto a cómo manejar la cuenta por Internet en popular.com/401k y/o a través del contestador automático.
  • Guía para acceder su cuenta
  • Opciones de distribución para los fondos de su plan de retiro
  • Guía para el uso de GuidancePlus! a través de su cuenta de retiro

Mientras usted sea participante del plan, habrá eventos o transacciones definidas en el documento del plan para los cuales su patrono le requerirá completar ciertos formularios. La mayoría de estos tienen que ser firmados y devueltos a su patrono. Para su conveniencia, y con el fin de aumentar la eficiencia administrativa de su plan, hemos incluido los siguientes formularios: 

• 480.7C Instrucciones Declaracion Informativa – Planes de Retiro y Anualidades, Año Contributivo 2020, accede aquí.
• 480.7C Declaración de porción de prepago amortizada, Año contributivo 2022 - Planes de Retiro
• Formulario de Inscripción y Cambio de Retiro Maestro - Para inscribirse en el plan por primera vez o hacer cambios a su información personal o a su porciento de aportación.
• Declaración de Perdida de Instrumento Monetario - Si recibe una distribución a través de cheque y se le pierde, necesitará este formulario para solicitar un nuevo cheque.
• Formulario de Designación de Beneficiarios - Para establecer quiénes recibirán los beneficios de su plan en caso de muerte.
• Formulario de Transferencia Cualificada / Rollover - Para dar instrucciones a Banco Popular de que transfiera el saldo de su cuenta a otro plan cualificado en caso de terminación de empleo.
• Formulario 1081.01 (d) Solicitud de Distribución: Separación de Empleo - Para dar instrucciones a Banco Popular de que pague el saldo de su cuenta en caso de terminación de empleo.
• Formulario Solicitud de Retiro Parcial: Servicio Activo - Para solicitar de su patrono una distribución de su plan en caso de dificultades económicas.
• Formulario Solicitud de Préstamo: Empleado - Para solicitar una distribución del plan mediante préstamo.
• Formulario Solicitud Saldo de Préstamo: Empleado - Solicitud para saldar su préstamo de plan de retiro.
• Formulario de Inscripción y Cambio de Aportaciones Adicionales - Para solicitar que su patrono deduzca una cantidad adicional en plazos, si usted tiene 50 años de edad o más y el plan lo permite.
• Formulario para Depósito Directo - Para autorizar que Banco Popular deposite una distribución del plan directamente a su cuenta bancaria.
• Distribucion por Desastre - Perjurio con Deposito Directo.
• Distribucion por Desastre - Perjurio con Deposito Directo y Conyugue.