En Popular at Work estamos comprometidos con la educación financiera de nuestros clientes. Contamos con un equipo de profesionales capacitados para orientarte y ayudar a que tus asociados obtengan las mejores soluciones financieras, a través de visitas, actividades y talleres educativos de manera presencial o virtual, que se ofrecen libre de costo.
Nuestros profesionales coordinarán contigo el horario más conveniente para la organización, y los requisitos de participación para cada ofrecimiento.
Conoce los principios esenciales para manejar tus finanzas; cómo ahorrar y planificar; qué es un informe de crédito y, cómo prepararte para el retiro, entre otros temas.
Aprende a establecer un presupuesto personal y cómo utilizar una herramienta para calcular tus ingresos y los gastos.
Qué es un reporte de crédito y los factores que impactan la empírica. Cómo calcular la relación entre los ingresos y deudas para definir la capacidad de asumir deudas nuevas. También, conoce la variedad de productos y alternativas de financiamiento existentes.
Descubre cuán importante es el crédito, los ahorros e ingresos; así como todos los documentos que necesitas para comenzar el trámite de la solicitud de un préstamo hipotecario.
Conoce los retos que se te pueden presentar al manejar tus activos en preparación a tu retiro; estatus del programa de Seguro Social y la cronología en la solicitud de los beneficios de retiro y Medicare.
Infórmate en qué consiste el Seguro Social y el Medicare, cómo funcionan y cuáles son sus beneficios. Lo importante es estar bien informado cuando llegue el momento de tomar la decisión de retiro.
Conoce cómo el comportamiento y las emociones afectan nuestras decisiones financieras. Entre los temas a discutir se encuentran: destrezas que debemos dominar al manejar nuestras finanzas, cómo nuestro comportamiento afecta nuestros resultados financieros, por qué actuamos de la manera que actuamos respecto a nuestras finanzas, la psicología del dinero, sesgos mentales y cómo podemos superarlos para aumentar nuestra probabilidad de un futuro seguro.
Exclusivo para compañías que tienen o están considerando su Plan con Banco Popular. Aprende qué son los fondos de emergencia y la volatilidad en el mercado de inversiones. Además, la importancia de no retirar tus ahorros antes de tiempo y revisar nuestras inversiones periódicamente.
Conoce los mitos sobre la planificación financiera y cuáles son sus componentes. Los pasos y retos al planificar un plan financiero y los niveles saludables de ahorros y deudas, entre otros temas, que ayudarán para tu bienestar futuro.
Infórmate sobre los aspectos importantes a considerar sobre nuestro plan de retiro, incluyendo: retos para considerar en nuestra planificación de retiro, diferencias entre aportaciones pre-tax y after-tax, tipos de aportaciones y límites que tiene el plan de ahorro e inversión, opciones de distribución y aspectos a considerar, la importancia de elegir nuestros beneficiarios correctamente, qué es Trust Online y sus funciones básicas, así como las categorías y vehículos de inversión disponibles a través del plan.
Conoce lo que se debe tener en cuenta a la hora de tomar decisiones sobre nuestros activos de retiro al considerar una transferencia o “rollover”, con temas como: cuál es la importancia de una toma de decisión pensada e informada, tipos de planes de retiro más comunes disponibles, tipos de contribuciones permitidas, consideraciones contributivas generales, la importancia de evaluar todas las opciones disponibles, opciones disponibles para rollover y cómo llevamos a cabo una transferencia de activos.
Prepárate para el retiro. Oriéntate sobre las etapas de planificación, posibles fuentes de ingreso y cuáles herramientas podrían ayudarte a tomar decisiones acertadas para alcanzar tu tranquilidad y bienestar financiero.
Entérate de cómo los eventos recientes afectan nuestra planificación hacia el futuro. Además, se discuten los eventos que se están viendo en el mundo en este momento y cómo afectan nuestra planificación hacia el retiro, qué está pasando actualmente en el mercado de valores, cómo la toma de decisiones anticipada puede afectar nuestra estrategia de retiro y qué podemos hacer en momentos de alta volatilidad.
Entiende los conceptos de SMiShing y Vishing que puedes recibir a través de tus dispositivos inteligentes móviles. Conoce algunas estadísticas relacionadas con estos esquemas y cómo reportar estos crímenes cibernéticos en Puerto Rico.
Identifica qué es Phishing y sus características; y la diferencia entre Spear, Whaling y Clone Phishing. Conoce algunos ejemplos de ataques reales de Phishing.
Proteger la seguridad de los activos es primordial para toda corporación. Entiende sobre la importancia de concienciar a los participantes sobre las amenazas internas que pueden causar daño a una corporación. Conoce algunas características y tipos de amenazas internas. Aprender a identificarlas les ayudará a continuar protegiendo los activos.
Entiende cuán importante es proteger tus contraseñas, ya sea en el celular, computadora o en tus cuentas en línea. Conoce cuáles son las contraseñas más utilizadas y algunas recomendaciones para protegerlas.
Aprende qué es el robo de identidad. Conoce qué es lo que busca el estafador, cuáles son las fuentes de información, qué hacer con éstas y cómo prevenir que te roben la identidad.
1Banco Popular de Puerto Rico y/o sus subsidiarias y afiliadas no se dedican a la prestación de servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo. Si requiere servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo, debe buscar los servicios de un profesional competente.
2Los productos de inversión no están asegurados por el FDIC, no son depósitos ni obligaciones de, ni están garantizados por Banco Popular de Puerto Rico, sus afiliadas y/o subsidiarias; envuelven riesgo y pueden perder valor, incluyendo la pérdida del principal invertido.
