¡Haga realidad sus metas financieras este año!

7 consejos para cumplir sus resoluciones financieras de año nuevo

Para muchas personas, el comienzo de un nuevo año es un momento de reflexión; una oportunidad para considerar los compromisos y las resoluciones para los próximos meses. Ahora, bien avanzado el primer trimestre, es un buen momento para verificar sus resoluciones financieras y planificar según sea necesario. Con la planificación y la orientación adecuada, puede obtener estabilidad financiera y prepararse para cualquier incertidumbre futura.

A continuación, un marco de referencia para lograr sus resoluciones financieras:

1. Organícese. Recopile todos sus documentos financieros importantes, como pólizas de seguro de vida, seguros propietarios de vivienda, testamentos, fideicomisos y demás documentos financieros relevantes. Organícelos para que pueda accederlos de forma rápida y fácil.
2. Defina sus metas. Reflexione sobre cuáles son sus prioridades y qué quiere lograr. Escriba algunas metas realistas que crea que son factibles. Practique la honestidad al evaluar si puede alcanzar cada una. Es mejor abordar una meta a la vez, en lugar de intentar hacer malabares con varias y arriesgarse a desviarse en el camino.
3. Empiece de nuevo. No permita que los errores que cometió el año pasado, o incluso los primeros meses de este año, sean un obstáculo para su progreso. Mentalmente, haga borrón y cuenta nueva. Considere los contratiempos anteriores como parte del camino hacia el logro de sus nuevas metas.
4. Busque el apoyo de su equipo de Popular One. Reserve tiempo para reunirse con su banquero privado, planificador financiero, asesor financiero y productor de seguros para hablar sobre su situación, sus metas y cómo pueden ayudarle a mantenerse encaminado. De esta manera pueden establecer objetivos para realizar un seguimiento confiable de su progreso en las diferentes etapas del cumplimiento de las metas.
5. Programe una cita. Coordine una cita para recibir orientación financiera y legal, y revisar o redactar su plan de sucesión. Antes de la reunión, siéntese con su pareja y seres queridos para discutir y establecer el plan de su hogar, el cual debe incluir disposiciones patrimoniales y nombramientos de apoderados.
6. Revise su cobertura de seguro. Revise sus pólizas de seguro de vida con la ayuda de su productor de seguros, para asegurarse de que la cobertura sea adecuada, que las designaciones de sus beneficiarios correspondan con su situación actual y que todos los arreglos estén actualizados.
7. Prepare una estrategia fiscal. Comience a recopilar su información fiscal y programe una reunión con su contable de ser necesario. Su planificador financiero puede ayudarle a diseñar una estrategia fiscal basada en su situación financiera actual.

El inicio de un nuevo año trae nuevos comienzos. Si lleva el seguimiento de su progreso en estas áreas, estará encaminándose a lograr sus metas financieras. Comuníquese con su equipo de Popular One y comience hoy mismo.

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