Los 10 errores más comunes en la planificación de herencia

Por: Equipo de Popular One

Evitar estos errores comunes puede ahorrarle estrés innecesario a su familia.

La planificación de herencia es esencial para quienes desean que sus bienes y posesiones pasen sin problemas a sus herederos. Más allá del dinero, el propósito es garantizar que sus deseos queden claros y que sus seres queridos no tengan que lidiar con la carga adicional de disputas legales o dificultades financieras después que usted haya fallecido. A continuación, presentamos algunos de los errores más comunes en la planificación de herencia y cómo evitarlos para que pueda dejar un legado sólido para su familia.

¿Qué es un plan de herencia?

Un plan de herencia es un conjunto de documentos legales que determinan cómo se manejarán sus bienes después de su fallecimiento o si usted queda incapacitado. En esencia, un plan de herencia suele incluir un testamento, un fideicomiso, una instrucción médica anticipada y un poder notarial.

Aunque no posea bienes significativos, un plan de herencia sigue siendo valioso, especialmente para expresar sus deseos en cuanto a la atención médica y, potencialmente, reducir las disputas familiares.

Errores comunes que debe evitar en la planificación de herencia

1. Procrastinar: Postergar la planificación puede generar incertidumbre y procesos legales largos en caso de incapacidad o fallecimiento repentino.
2. Crear un plan por su cuenta: Elaborar su propio plan sin guía legal puede resultar en errores costosos. Un asesor financiero y un abogado pueden asegurar su validez y cobertura.
3. No comunicar sus deseos: Conversaciones claras con la familia evitan conflictos y malentendidos sobre sus intenciones.
4. Guardar los documentos bajo llave: Compartir copias con personas clave facilita el acceso en el momento necesario.
5. Falta de documentos esenciales: Su plan debe incluir testamento, designaciones de beneficiarios, poder notarial, instrucciones médicas, documentos personales y otros.
6. Ignorar activos digitales: Incluya accesos y designaciones sobre sus cuentas digitales y criptomonedas.
7. Olvidar los arreglos finales: Planificar y documentar sus deseos funerarios evita cargas económicas y emocionales a sus seres queridos.
8. Ignorar impuestos: Considere posibles obligaciones contributivas, especialmente si sus bienes están fuera de Puerto Rico.
9. No actualizar su plan: Revíselo cada 3 a 5 años o tras eventos importantes como matrimonios o nacimientos.
10. Elegir al albacea incorrecto: Seleccione a alguien confiable y capaz de cumplir con esta responsabilidad, sin conflictos de interés.

Tome medidas para un legado seguro

Evitar estos errores comunes en la planificación de herencia puede ahorrarle estrés innecesario a su familia y ayudar a garantizar que se respeten sus deseos. Un plan de herencia eficaz no es solo para los adinerados, sino también para cualquiera que valore la tranquilidad y quiera proteger a sus seres queridos de cargas adicionales.

Comience el proceso de planificación ahora y revise su plan a medida que la vida evoluciona; así podrá salvaguardar el legado que tanto le ha costado construir.

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