Planificar para el futuro es clave para ayudarle a alcanzar su paz mental. Nuestro equipo de expertos altamente calificado y confiable puede ayudarle a organizar su presente para así gozar de un mejor futuro.

Planificar para el futuro es esencial.

Usted tiene metas para cada etapa de la vida. Nuestro equipo de expertos le proveerá orientación, planes y soluciones individualizadas que han sido diseñadas específicamente para usted, su tranquilidad y bienestar.

Para convertir sus metas en realidad, nuestro proceso comienza conociéndole; luego desarrollamos una estrategia personalizada y ponemos esa estrategia en acción.

Planes Disponibles

Cuidar sus finanzas a través de un proceso de planificación financiera bien pensado le permite prepararse con calma para el futuro. Nuestro equipo de expertos atenderá todos los aspectos, incluyendo:
    • Identificar sus metas
    • Evaluar la composición de sus activos y obligaciones
    • Analizar el flujo de efectivo y manejo de deudas
    • Establecer un presupuesto
    • Maximizar diversificación de activos actual para atender sus necesidades y perfil como inversionista
    • Identificar el impacto contributivo de su cartera de inversión y desarrollar una estrategia eficiente
    • Desarrollar una política de inversión
    • Proyectar costos de educación universitaria
    • Evaluar alternativas de financiamiento
    • Crear estrategias de inversión eficientes
    • Explorar opciones de pago
    • Diseñar estrategias para acumulación de fondos para el retiro de planes de retiro cualificados y no cualificados
    • Evaluar estrategias que mitiguen el impacto de la inflación en los activos disponibles para el retiro
    • Anticipar fuentes de ingresos durante su independencia financiera
    • Identificar su perfil contributivo y oportunidades de ahorro
    • Determinar una estructura de negocio que sea contributivamente eficiente
    • Análisis contributivo de transacciones especiales:
      • distribución de planes de retiro
      • venta o liquidación de activos de capital o negocio
      • fuentes de ingreso de otras jurisdicciones
      • opciones de compra de acciones, entre otros
    • Evaluar el impacto contributivo de la distribución de los activos de retiro
    • Identificar riesgos que podrían causar un impacto financiero y cuantificar la necesidad de seguros
    • Revisar sus pólizas actuales
    • Diseñar estrategias financieras y de protección de activos a través de productos de seguro
    • Diseñar estrategias para proteger a sus seres queridos
    • Determinar el impacto contributivo sobre el caudal y analizar alternativas para minimizarlo, incluyendo donaciones
    • Revisar su plan de sucesión actual: testamentos, fideicomisos y poderes legales, entre otros
    • Diseñar estrategias para preservar capital
    • Armonizar su plan de sucesión de negocio con el personal
    • Evaluar estructura actual de su negocio
    • Analizar estrategias para la continuidad o transferencia del negocio
    • Diseñar un Acuerdo de Compra-Venta o revisar el existente validando que el mismo cumpla con los deseos de los accionistas o dueños
    • Establecer estrategias financieras que respalden el Acuerdo de Compra-Venta

Un equipo para servirle

Para ayudarlo con sus objetivos financieros, usted contará con nuestro equipo de especialistas acreditados:


  • Planificadores Financieros Certificados (CFP®) 1
  • Certified Public Wealth Advisor (CPWA®) 2
  • Contadores Públicos Autorizados (CPA), y licenciados en derecho.

El plan financiero conlleva un costo, que puede variar según el alcance del análisis contratado. Las sugerencias y recomendaciones incluidas en el plan financiero del cliente se ofrecen como una orientación financiera y sin garantía en cuanto al rendimiento o desempeño de cualquier seguro o producto de inversión que se pueda adquirir de acuerdo con dichas recomendaciones. Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarias y afiliadas, no se dedican a la prestación de servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo. Si usted requiere servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo, debe consultar con un profesional especializado en estas áreas.

Los productos de seguros y servicios son ofrecidos por Popular Risk Services, productor de seguros debidamente autorizado por la Oficina del Comisionado de Seguros de Puerto Rico. Popular Risk Service es subsidiaria de Popular Inc y afiliada de Banco Popular. Popular One es una plataforma de servicios integrados a través de la cual se ofrecen los servicios de Popular Risk Services. Los productos de seguros no están asegurados por la FDIC, ni por ninguna otra agencia del gobierno, no son depósitos u obligaciones de, ni están garantizados por el Banco, sus subsidiarias y/o afiliadas. Algunos productos de seguros pueden perder valor.

Los productos y servicios de inversión son ofrecidos por Popular Securities LLC, “broker dealer registrado,” miembro de FINRA y SIPC. Popular, Inc. y Banco Popular de Puerto Rico no son corredores de valores registrados. Popular Securities es subsidiarias de Popular, Inc. y afiliadas de Banco Popular de Puerto Rico. Popular One es una plataforma de servicios integrados a través de la cual se ofrecen los servicios de Popular Securities. Los productos de inversión no están asegurados por el FDIC, no son depósitos ni obligaciones de, ni están garantizados por Banco Popular de Puerto Rico, sus afiliadas y/o subsidiarias; envuelven riesgo y pueden perder valor, incluyendo la pérdida del principal invertido.

FINANCIAL PARAPLANNER QUALIFIED PROFESSIONAL™ y FPQP™; CHARTERED RETIREMENT PLANNING COUNSELOR℠ ay CRPC® son marcas registradas o marcas de servicio registradas por el College for Financial Planning en los Estados Unidos y otros países.

CIMA® es una certificación registrada de la Investments and Wealth Institute®, Inc.en los Estados Unidos y en otros países. Su uso significa que el usuario ha completado los requisitos de credenciales iniciales y consecuentes para certificación.

Chartered Mutual Fund Counselor℠ o CMFC®; es una marca registrada y/o marca de servicio registrada por el College for Financial Planning en los Estados Unidos y otros países.

Retirement Management Advisor® o RMA® es una certificación registrada de la Investments & Wealth Institute®, Inc. en los Estados Unidos y otros países. Su uso significa que el usuario ha completado los requisitos de credenciales iniciales y consecuentes para certificación.

1La Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. es dueña en Estados Unidos de la marca CFP® Certified Financial Planner que concede a las personas que completan con éxito los requisitos iniciales y continuos de certificación establecidos por la CFP Board.

2El Investments and Wealth Institute®, Inc. es el dueño de la marca de certificación CPWA® Certified Private Wealth Advisor. Su uso significa que el usuario ha completado los requisitos de credenciales iniciales y consecuentes para certificación.

Nuestros servicios de banca privada están disponibles a clientes que mantienen depósitos y/o inversiones de $500,000 o más en Popular.